主婦がファイナンシャルプランナーで独立を目指すには？成功するためのステップ

2024年12月3日

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「ファイナンシャルプランナーで独立したいけど、主婦でもできる？」
「開業するための準備や必要な手順を知りたい」
「FPとして仕事をするなら、家庭との両立は可能？」

ファイナンシャルプランナーとして独立を目指す主婦にとって、これらの悩みや疑問を持つのは自然なことです。

主婦としての忙しい日々の中で、資格取得や独立の準備を進めるのは確かに簡単ではありませんよね。

結論として、ファイナンシャルプランナーでの独立を成功させるためには、計画的な準備とスキルの活用がカギとなります。

この記事では、主婦がファイナンシャルプランナーとして独立するための具体的なステップや、開業のポイント、仕事と家庭を両立させる方法について解説します。

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ファイナンシャルプランナーで独立する主婦が増えている理由

主婦にとってのファイナンシャルプランナーの魅力

近年、主婦がファイナンシャルプランナー（FP）として独立を目指すケースが増えています。

家事や育児の合間に、自宅で柔軟に仕事ができる点が主婦にとって大きな魅力です。

また、資格を取得すれば金融や保険の知識を活用して働けるため、専門性を持ちながら収入を得ることが可能です。

FPの仕事は、家計の見直しや資産形成のサポートなど、多くの家庭が必要とする内容です。

タマコ

家庭生活の経験がそのまま仕事に生かせる点も、主婦にとっては魅力と言えますね。

さらに、コロナ禍以降、オンライン相談やリモート業務が増えたことで、物理的な制約が少なくなり、全国どこでも働ける環境が整ってきています。

FPとしての知識は、自分自身の家計管理にも活用できるため、まずは資格取得を目指しながらスキルを習得していく主婦も多く見られます。

このような背景から、FP資格は主婦にとって人気の資格の1つとなっているのです。

独立を選ぶ主婦が直面する課題とは？

独立を目指すときには、いくつかの課題を解決していく必要があります。

まずは、何をしなくてはいけないか、どんな課題があるのかを確認しておきましょう。

資格取得までのハードル

FP資格にはいくつかの段階があり、2級や1級といった上位資格を目指すには一定の学習時間が必要です。主婦業との両立は簡単ではありませんが、効率的な勉強法を見つけることが成功のカギです。

開業資金の確保

独立には多少なりとも初期費用がかかってきます。パソコンやプリンタなどの備品類、名刺やブログ、HP作成などの広告費、事務所を持つなら契約料や什器備品も必要です。とはいえ、FP業務は初期投資が少なく済む仕事でもあるため、工夫次第でリスクを最小限に抑えることが可能です。

顧客の獲得

独立後の最も大きな課題は、顧客をどうやって増やしていくかです。信頼を得るためには、実績や口コミが重要になります。SNSやブログを活用し、自分のサービスを知ってもらう努力が必要です。

これらの課題を乗り越えるためには、計画的な準備と忍耐が欠かせません。

次の章では、課題を解決する準備ステップについて、解説していきます。

ファイナンシャルプランナー独立までの準備ステップ

必要な資格とその取得方法

FPとして独立するには、まず資格を取得することが重要です。

FP資格には、3級、2級、1級といった段階がありますが、3級は入門レベルで、比較的簡単に取得できます。

ただ、独立を目指す方には、実務で活用できる2級以上の取得を目指しましょう。

資格取得のステップは以下の通りです。

3級FP技能士試験の受験

項目	詳細内容
試験日程	2024年4月からCBT方式に完全移行し、受検者は好きな日時を選択可能
受験料	学科試験：4,000円実技試験：4,000円（両方受験する場合は合計8,000円）
合格基準	学科試験：60点満点中36点以上実技試験：日本FP協会：100点満点中60点以上　　　　　きんざい：50点満点中30点以上
合格率	【日本FP協会】学科試験で約70〜90%、実技試験で約80〜90% 【きんざい】学科試験で約40〜70%、実技試験で約40〜60%
標準学習時間	FP3級合格のための学習時間は20〜50時間程度が目安。特に、合格を目指す場合は30時間程度が推奨されることが多い。

FPの基本を学ぶ第一歩として、3級試験を受験します。

この試験では、家計管理や保険、税金、不動産などの基礎知識が身につきます。

独学での勉強も可能ですが、通信講座やオンライン教材を活用することで効率よく学ぶことができます。

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2級FP技能士試験の受験

項目	詳細内容
試験日程	年に3回実施（1月、5月、9月）
受験料	学科試験：5,700円実技試験：6,000円両方受験する場合は合計11,700円
合格基準	学科試験：60点満点中36点以上実技試験：日本FP協会：100点満点中60点以上　　　　　きんざい：50点満点中30点以上
合格率	【日本FP協会】学科試験で約50〜60%、実技試験で約50〜60%前後【きんざい】学科試験で約20〜30%、実技試験で約40%前後
標準学習時間	FP2級合格のための学習時間は150〜300時間程度が目安。特に、合格を目指す場合は200時間程度が推奨されることが多い。

3級取得後は、2級試験に挑戦します。

この段階では、より実践的な知識が問われ、金融商品の選び方や資産運用のアドバイスに必要な知識を学びます。

タマコ

主婦の場合、家事や育児の合間を活用した効率的な学習がカギとなります。

1級FP技能士試験の受験（任意）

項目	詳細内容
試験日程	年に3回実施（1月、5月、9月）
受験料	学科試験：8,900円実技試験：28,000円（きんざい）20,000円（日本FP協会）両方受験する場合は合計36,900円（きんざい）または28,900円（日本FP協会）
合格基準	学科試験：60点満点中36点以上実技試験：日本FP協会：100点満点中60点以上　　　　　きんざい：200点満点中120点以上
合格率	学科試験の合格率は7%〜18%程度で推移実技試験は日本FP協会で約96%、きんざいで約85%前後
標準学習時間	FP1級合格のための学習時間は450〜600時間程度が目安。特に、合格を目指す場合は600時間程度が推奨されることが多い。

高度な専門知識が必要となる1級資格は、独立を目指す際の強力な武器になります。

タマコ

ただし、2級資格でも十分に活動できるため、必要に応じて取得を目指しましょう。

1級は難易度が高く時間もかかるため、まずは2級取得を目指し、開業と並行しながら取得を検討してみてください。

資格取得後は、知識を実務に応用するために、まずは経験を積むことが大切です。

オンライン講座やワークショップなどに積極的に参加して、実践力を身につけましょう。

開業に向けた具体的な準備

FP2級資格を取得した後は、開業に向けた準備を進めていきます。以下のポイントを押さえておくとスムーズです。

ビジネスプランの作成

どのような顧客層をターゲットにするか、サービス内容をどう展開するかを明確にしていきます。

ビジネスプランなんて、どうやって考えていけば分からないよー。

タマコ

個人事業主として独立を考える場合、さまざまな公的機関で相談できるよ！

例えば、独立行政法人中小企業基盤整備機構や都道府県の中小企業支援センターがあり、無料で経営相談を受けることができます。

また、全国に設置されているよろず支援拠点も利用可能で、経営に関する幅広いアドバイスを提供しています。

これらの機関を活用したり、インターネットや書籍などで調べてみると、多くの情報を得ることができます。

開業資金の計画

必要な資金を把握し、無理のない範囲で準備します。

FP業務は大きな初期投資が不要ですが、パソコンや相談用ソフトウェアなどのツールにはある程度のコストがかかります。

事務所などを借りる場合は数百万円の予算を準備しておく必要があります。

何百万円っていう開業資金は用意できない・・

タマコ

個人事業主として開業するなら、かなり費用を抑えることができるよ。

事務所を借りず自宅を利用するなど工夫をすることで、初期投資として10万円から30万円程度、運転資金や生活費としてさらに100万円程度は見込んでおくと安心です。

資金については家族としっかり相談して、生活に支障がでないように条件などを決めておきましょう。

ネットワーク作り

まずは多くの人に知ってもらうことが大切です。

知人や友人を通じて口コミを広げたり、地元のコミュニティや勉強会などに参加して、積極的に人脈を作っていきましょう。

SNSやブログを活用するのも効果的です。

集客用のWebサイトやSNSアカウントの開設

インターネットを活用してサービスを広めることが、現代のビジネスでは不可欠です。

SNSは簡単にアカウントを開設できるので、真っ先に始めておきたいですね。

また、ブログやホームページを開設して、集客に繋いでいくのも有効です。

有益な情報を発信して、信頼を得ることが顧客獲得につながります。

開業準備には時間がかかる場合もありますが、ここを疎かにすると途中で挫折したりと長続きしません。

タマコ

一歩ずつ、着実に進めることで、目標に近づくことができます！

主婦がファイナンシャルプランナーとして開業するメリット

家庭と両立しやすい働き方

ファイナンシャルプランナー（FP）として開業する最大のメリットの一つは、家庭との両立がしやすい点です。

主婦業や育児をこなしながら、自分のペースで仕事を進められるため、多くの女性にとって理想的な働き方と言えます。

例えば、従来のオフィスワークでは決められた時間に出勤する必要がありますが、FPとして独立すれば仕事の時間や場所を自由に選ぶことができます。

相談業務も、対面だけでなくオンラインで対応できるため、子供が学校に行っている間や寝ている時間を有効に使って仕事を完了させることが可能です。

また、FPの仕事は主に知識とスキルに基づくサービス提供です。

そのため、体力的な負担が少なく、長期的に働き続けられる点も大きな魅力です。

ライフステージが変わっても、柔軟に仕事のスタイルを調整できるため、長く続けられるキャリアとして注目されています。

収入とキャリアアップの可能性

FPとして独立することは、収入面でも魅力的ながあります。

特に、固定給ではなく成果報酬型の収入が得られるため、努力次第で収入を大きく伸ばすことが可能です。

タマコ

ただし、顧客がつくまでは収入が得られません。開業後も努力を続けていくことが大切ですね。

例えば主婦としての経験を生かして、教育資金計画や住宅ローンのアドバイスに特化することで、同じ境遇の顧客から信頼を得やすくなります。

また、資格を活かしてセミナーを開催したり、ブログなどの執筆活動を行うことで収入の柱を増やすこともできます。

タマコ

安定した収入を得ると同時に、自分自身のスキルをさらに磨くことができるので、積極的に行動していくと良いですね。

またキャリアアップの観点から見ると、FPのスキルは他業界でも応用ができる資格です。

例えば、保険会社や金融機関と連携して顧客を紹介し合うことで、より幅広いネットワークを構築できたり、FPの資格を生かして企業で働く道もあり、選択肢の多さがこの職業の魅力の一つと言えるでしょう。

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独立後の成功を目指すための顧客獲得戦略

初心者でもすぐに実践できる集客のコツ

独立後に成功するためには、継続的に顧客を獲得することが欠かせません。

特に、初めて開業する主婦にとっては、効率的かつ低コストでの集客が重要です。

初心者でも実践できる集客方法を紹介します。

SNSを活用する: FacebookやInstagramを使って、自分の専門分野やサービスを発信しましょう。
例えば、「子育て家庭向けの家計管理アドバイス」など、特定のテーマを設定すると、ターゲット層に響きやすくなります。
ブログやウェブサイトの運営: ブログ記事を定期的に更新し、SEO対策を行うことで、検索エンジン経由での集客を図ります。
「教育費の見直し方法」や「主婦でも簡単に始められる資産運用」といった具体的なテーマの記事が人気です。
スキルマーケットでサービスを販売する: ココナラ、ランサーズなど、スキルやサービスを販売できるスキルマーケットを利用してみましょう。
FP相談を提供することで、顧客の獲得に繋がります。
口コミを活用する: 最初の顧客を丁寧にサポートすることで、口コミを広めてもらう方法です。
地域のコミュニティや知人ネットワークを活用し、信頼を築きましょう。
セミナーやワークショップを開催: 例えばママが集まる児童館や子育て支援センターなどの場を借りて、FP無料相談などのイベントを開催してみましょう。直接接点を持つことで信頼してもらうことができ、また相談したいと思ってもらうことが出来ます。

信頼されるための自己ブランディング

集客に成功するためには、自分自身をブランド化することも重要です。

特に、FPとしての専門性をアピールするために、以下のポイントを意識しましょう。

一貫したメッセージの発信: 自分が提供する価値や得意分野を明確にして、それに基づいたメッセージをSNSやブログで発信します。「教育費の見直し専門FP」や「住宅ローンに強いFP」といった具体的なテーマが有効です。
資格や実績の見える化: 取得した資格や過去の成功事例をウェブサイトやSNSで公開することで、信頼感を高めます。また、顧客の声や感謝のメッセージを紹介するのも効果的です。
継続的な学びと情報発信: FP業界の最新情報やトレンドをキャッチアップし、それを顧客に分かりやすく伝えることで、専門家としての信頼を築けます。

これらの対策は、「この相談はこの人」という印象を与えることができ、顧客からの信頼関係を築くことができます。

安定した収入基盤を築くためには、顧客となる方に安心して相談してもらえる環境作りも大切です。